ファクタリングを少額で利用できる会社おすすめ18選！少し資金が欲しい時に安心

ファクタリングを利用する人の中には、少額のやり取りをしたいと考える方もいるでしょう。

結論からいうと、少額でもファクタリングができる会社はあります。

しかしさまざまな会社がある中で、どのサービスで少額の取引ができるかわからない方もいるのではないでしょうか。

この記事では、少額でも利用できるおすすめのファクタリング会社や選ぶ上での注意点などを紹介しています。ぜひ最後までご覧ください。

ファクタリングが少額でできる会社の特徴5選

ファクタリングが少額でできる会社の特徴を5つ紹介します。

1. 個人事業主やフリーランスのファクタリングに対応している
2. オンライン完結でファクタリングできる
3. 取引可能な売掛債権の下限額が低い
4. 償還請求権なしの契約を扱っている
5. 債権譲渡登記が不要である

個人事業主やフリーランスのファクタリングに対応している

個人事業主やフリーランスのファクタリングに対応していることは特徴の1つといえます。

個人で事業を行っている人やフリーランスの場合、一度に取引する額が企業と比べると少額になることが多いです。

そのため、個人事業主やフリーランスを対象としている会社やサービスは、最低取引金額が低くなっている場合があります。

オンライン完結でファクタリングできる

オンライン完結でファクタリングできることも特徴として挙げられます。

来店不要やWeb上でやりとりができるファクタリングの場合は、少額でもやりとりできることがあります。

なぜなら、オンラインの場合お店の家賃や人件費などを削れるので、少額の取引でも利益を出しやすいからです。

取引可能な売掛債権の下限額が低い

取引可能な売掛債権の下限額が低いことも、特徴の1つといえるでしょう。

各ファクタリング会社では、取引可能な利用額の上限と下限が明記されていることがほとんどです。

その中で、1万円から取引できる会社や最低取引額がないサービスを選べば、少額の債権でも買い取ってくれることがあります。

償還請求権なしの契約を扱っている

償還請求権なしの契約を扱っていることも特徴として挙げられます。

償還請求権とは、売掛債権の代金を何らかの理由で回収できなかった場合に、債権を渡した人に対して償還請求できる権利のことをいいます。

償還請求権のある会社を選んで業者が売掛金を回収できないと、債権を売った利用者に代金を支払うことになるので気をつけましょう。

債権譲渡登記が不要である

債権譲渡登記が不要であることも特徴の1つといえるでしょう。

債権譲渡登記とは、法人が保有する債権が譲渡されたことを登記することによって、債権譲渡の事実を明らかにして、義務や権利を保護することです。

債権譲渡の必要な会社を選択すると、手数料に加えて登記費用も額面から引かれてしまうので注意してください。

ファクタリングを少額で利用できる会社おすすめ18選

では、ファクタリングを少額でできるおすすめの会社を18社紹介します。

1. ファクタリングベスト
2. アクセルファクター
3. ビートレーティング
4. 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
5. PAYTODAY（ペイトゥディ）
6. ペイトナーファクタリング（旧yup 先払い）
7. QuQuMo（ククモ）
8. ファクタリング見直し本舗
9. labol（ラボル）
10. OLTA
11. えんナビ
12. ベストファクター
13. LINK
14. インフォマートの電子請求書早払い
15. ジャパンマネジメント
16. FREENANCE
17. トップマネジメント
18. TRY

ファクタリングベスト

ファクタリングベストは、公式サイトのフォームに必要事項を入力するだけで、優良な会社を見つけてくれる会社になります。

審査通過率が9割を超えた優良の4社へ相見積もりを行い、条件に合った会社と繋げてくれるのが特徴です。

また、売掛金さえあれば最速3時間で振り込みが完了するので、すぐに資金が必要な方にもおすすめです。

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アクセルファクター

アクセルファクターは年間の相談件数は1.5万件、買取申請額は290億円を超えている実績がある会社になります。

2社間の取引を行っているので、債権登記がなく取引先にも通知がいかないのが特徴です。

また、振り込みも最速1日から遅くても3営業日までには終わるので、すぐに資金が欲しい人におすすめです。

ビートレーティング

ビートレーティングは、スマホやパソコンで簡単に即日振り込みしてくれる会社になります。

調達可能金額が無制限になっているので、少額の取引でも受け付けてくれるのが特徴です。

また、オンラインか対面どちらで契約するかも選べるので、自分に合った取引ができるのもポイントです。

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一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、手数料が1.5％からと業界水準より少なめになっている会社になります。

Web上で手続きができるので、店舗に足を運ぶことなく取引できるのが特徴です。

また、審査が30分で終わってすぐ振り込んでくれるので、気軽に申し込めるのもポイントです。

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PAYTODAY（ペイトゥディ）

PAYTODAYは、2社間ファクタリングを採用しているので、取引先へのお知らせが不要の会社になります。

取引可能金額は10万円からになっているので、少額の取引もできるのが特徴です。

また、オンラインにも対応しているので、日本全国から契約できるのもポイントです。

＼累計申込額100億円突破／

ペイトナーファクタリング（旧yup 先払い）

ペイトナーファクタリングは、フリーランスや個人で仕事をしている人向けの会社になります。

請求書を登録してから最短当日には振り込みが完了するので、すぐに資金が調達したい人におすすめです。

また、累計の申請件数が10万件突破している実績もありますし、手数料が10％固定なのもポイントです。

＼個人事業主やフリーランスも利用可能／

QuQuMo（ククモ）

QuQuMoは、金額の上限がなく少額から柔軟に取引をしてくれる会社になります。

完全オンラインで手続きが完了するので、店舗に足を運ぶことなく取引できるのが特徴です。

また、法人はもちろんフリーランスなども、売掛金さえあれば取引できます。

＼完全オンライン完結のファクタリング会社／

ファクタリング見直し本舗

ファクタリング見直し本舗は、顧客満足度や対応スピードで1位を取っていて、リピート率が90％を超えている会社になります。

フリーランスなどにも対応していて最低調達金額がないため、少額の取引も可能なのが特徴です。

また、Web上の取引ができるので、面談や契約でお店に足を運ばなくてもいいのもポイントです。

＼見積もりが最短5分で完了／

labol（ラボル）

labolは、決算書や入出金明細、契約書などが一切不要で取引可能な会社になります。

調達できる額が1万円から受付しているので、個人で仕事している方や少額で買取して欲しい人におすすめです。

また、審査が完了していれば最短60分で振り込みが完了するので、すぐに資金が欲しい人に人気です。

＼決算書・入出金明細・契約書が不要／

OLTA

OLTAは、中小企業や個人事業主が選ぶオンラインファクタリングで1位を取ったことのある会社です。

Web上でやりとりが完結できるので、最短1日で資金を集められるのが特徴です。

また、手数料が2〜9％とリーズナブルになっているので、費用を抑えたい方にはおすすめです。

＼オンラインファクタリングが可能／

えんナビ

えんナビは、最短1日で資金集めができ、手数料も業界最低水準になっている会社になります。

売掛債権額が50万円からやりとりできるので、法人から個人事業主の方まで少額での取引ができる特徴があります。

また、2社間と3社間のやりとりができるので、自社に合った方法で取引できるのもポイントです。

＼最短1日で資金集めが可能／

ベストファクター

ベストファクターは、柔軟な審査をしてくれるため、平均買取率が92％を超えている会社になっています。

資金調達が30万円から行なっているので、少額の取引を望んでいる方でも安心して申し込めるのが特徴です。

また、2社間の取引を採用しているので、取引先や金融機関の信用を傷つけることなく資金を集められるのもポイントです。

＼資金調達が30万円からできる／

LINK

LINKは、登記設定なしの2社間ファクタリングもできるので、売掛先に知られず取引ができる会社になります。

完全オンライン完結でやりとりが終わるので、来店することなく取引できるのが特徴です。

また、個人事業主や設立1年未満の法人の方でも申し込みできるので、他で断られてしまった人にもおすすめです。

＼登記設定なしの2社間ファクタリングが可能／

インフォマートの電子請求書早払い

インフォマートの電子請求書早払いは、手数料が1〜6％と最低水準になっている会社になっています。

10万円から資金集めができるので、中小企業や個人事業主の方が少額で取引できるのが特徴です。

また、審査から契約までを完全にWeb上で終わるため、店舗に足を運ぶ必要がないのもポイントです。

＼中小企業や個人事業主が少額で取引できる／

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは、24時間・日本全国から相談を受け付けている会社になります。

20万円から資金集めができるので、少額の取引をしたい企業や個人で事業をしている方におすすめです。

また、ファクタリングのプランも様々用意されているので、自社に合った選び方ができるのもポイントです。

＼24時間・日本全国から相談できる／

FREENANCE（フリーナンス）

FREENANCEは、手数料が3％〜10％と、業界でも最低水準になっている会社になります。

申し込みは簡単で、登録後すぐ利用できて審査は30分で終わるため、資金がすぐに振り込まれるのが特徴です。

また、1万円から資金集めができるので、少額の取引をしたい方はFREENANCEがおすすめです。

＼登録後30分で審査が終わる／

トップ・マネジメント

トップ・マネジメントは、業界最安水準の手数料になっているので、コストを抑えて取引ができる会社になります。

豊富にプランが用意されているので、自社に合ったプランでやりとり可能なのが特徴です。

また、申し込みから契約までを完全Web上で完結できるので、来店の手間が省けるのもポイントです。

＼豊富なプランで自社に合ったものを選べる／

TRY

TRYは、最短の場合1日で振り込みが完了するため、スピード感のある対応をしてくれる会社です。

10万円から資金調達ができるので、少額の取引をしたい企業や個人で事業している方におすすめです。

また、業界でも最安値の3％から手数料が設定されているので、安心して利用できます。

＼10万円からの少額ファクタリングができる／

少額ファクタリングで即日入金を実現する5つのポイント

少額のファクタリングで素早く振込させるポイントを5つ紹介します。

1. 複数のファクタリング会社から見積もりを取る
2. 午前中に申し込みを済ませる
3. オンラインから申し込む
4. 事前に必要な書類を用意しておく
5. 2社間ファクタリングに申し込む

複数のファクタリング会社から見積もりを取る

即入金させるポイントの1つ目は、複数のファクタリング会社から見積もりを取ることです。

複数の会社から相見積もりを取ることで、より条件のいい会社と契約できる可能性があります。

また、手数料が最低水準で明記されている会社であれば、その分手元に残る資金が多くなるのでおすすめです。

午前中に申し込みを済ませる

即入金させるポイントの2つ目は、午前中に申し込みを済ませることです。

午前中に申し込みを済ませれば、審査から振り込みまでをスムーズに進められるため、すぐに資金を振り込んでもらえる可能性を高められます。

そのため即入金して欲しい方は、会社の営業が始まったタイミングで申し込むのが重要です。

オンラインから申し込む

即入金させるポイントの3つ目は、オンラインから申し込むことです。

Web上で手続きが終わるファクタリングの場合、申し込みから契約までが素早く完了するため、即入金されやすいのが特徴です。

また、オンラインだとお店の家賃や人件費を抑えられるので、少額の取引が可能なケースが多くあります。

事前に必要な書類を用意しておく

即入金させるポイントの4つ目は、事前に必要な書類を用意しておくことです。

事前に必要な書類を確認して準備しておけば、申し込みから契約までをスムーズに行えるので、即振り込みしてくれます。

ただし、焦って書類を準備してしまうと不備などが合った場合、余計なタイムロスになってしまうので気をつけましょう。

2社間ファクタリングに申し込む

即入金させるポイントの5つ目は、2社間ファクタリングに申し込むことです。

2社間の取引の場合、売掛先の許可を取らずにやりとりが終了するため、素早い振込ができます。

3社間ファクタリングの場合、手数料が安くなるなどのメリットもありますが、すぐに資金が欲しい方は2社間で契約をしましょう。

少額ファクタリングを利用するときの注意点

少額ファクタリングを利用するときの注意点を紹介します。

1. 少額の売掛債権は手数料が高くなる可能性がある
2. 少額すぎると買い取ってもらえない場合がある
3. 債権譲渡登記がある場合は別途料金がかかる

少額の売掛債権は手数料が高くなる可能性がある

少額の売掛債権は手数料が高くなる可能性があることは、注意点の1つといえます。

少額の売掛債権は業者にとって利益が低くなってしまうので、その分手数料が高くなる場合があります。

しかし、少額の取引でも手数料を低く設定している会社もあるので、比較をしっかりしてから選ぶようにしましょう。

少額過ぎると買い取ってもらえない場合がある

少額すぎると買い取ってもらえない場合があることも注意点として挙げられます。

少額の債権は、会社にとって魅力的とはいえず、同じ手間がかかるなら高額の取引をしたいと考えます。

しかし、個人事業主やフリーランスに向けたファクタリングの場合は、少額でも取引ができるのでおすすめです。

債権譲渡登記がある場合は別途料金がかかる

債権譲渡登記がある場合は、別途料金がかかることも注意点として挙げられます。

債権譲渡登記とは、債権が譲渡されたことを明らかにするために、法務局に登録する制度のことを言います。

債権譲渡登記がある場合は、売却の金額から登記費用が差し引かれるので、最終的な金額が少なくなる点には注意が必要です。

まとめ：少額のファクタリングサービスで資金調達を実現しよう

少額でも利用できる会社はたくさんあるので、自社の状況と相談して比較することが重要です。

また、少額の取引を即日入金してもらうポイントとして、できるだけ午前中に申し込むことや2社間で契約することなどがあります。

個人事業主やフリーランス向けの少額で利用できるファクタリングサービスで資金調達を実現しましょう。